学会这些融资技巧,小公司也能做股权融资!

e纸合约 e纸合约 2021-03-04
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股权融资是企业获得资金来源的一种十分重要的手段。所谓股权融资,就是融资方出让一定比例的股权给到投资方,投资方投入资金,双方之间形成一种利益的交换,而这就叫做股权融资。

股权协议

股权融资有其独特的优势,尤其是在当今的资本时代,能否通过股权的运作的方式获取企业发展的资金、资源等,也是考验一个企业家能力的重要因素。


一、思维转变——从“赚钱”到“值钱”

为什么很多企业家不会做股权融资?最根本的原因就是思维出了问题,没有改变过去传统的思维模式。计划经济时代,企业主要考虑的是用户的价值,赚的是商品的利润;改革开放以来,到了市场经济的环境下,企业想要赚钱,要考虑的是品牌的价值,要把企业做大做强,通过品牌溢价,进一步提高商品利润;随着市场经济的进一步发展,从2014年以来,商业环境已经发生重大变化,资本经济的时代已经到来,企业家赚钱已经不单是靠实体经济来赚钱,而是通过平台,获取巨大的现金流,赚资本的钱。

在中国的富豪榜上, 98%的中国的企业家都是上市公司的老板,而一家企业从创业到上市,经历的历程也变得越来越短。为什么这些企业能够轻松上市?为什么他们的身价能够随随便便几十、几百甚至过千亿?他们正是通过资本的力量,通过股权溢价,获得超乎想象的巨大财富。所以说,市场经济的时代,企业赚钱是王道,而资本经济的时代,企业值钱才是王道。

在资本的推动下,有些企业甚至把产品做成了“0”利润,甚至是免费模式,如果还不转变思维,你拿什么去竞争?所以企业家首先一定要在创业伊始就具有资本思维,学会运用股权,才能赚到股权的钱。

那么创业者想要通过股权融资寻找风险投资,应该做好哪些准备呢?


二、寻找风险投资应该做好哪些准备?

1、准备一份科学完美的商业计划书(BP)。计划书中包括对自己所做项目的市场前景、商业模式、未来的预期和规划等,这个BP需要能够详细的介绍你的项目的商业模式和成长性,是你和VC沟通最重要的材料之一。

2、准备各种提问。投资人一定会问的几个问题包括:你靠什么赚钱?你的上游和下游是谁,在产业链中处于什么样的位置?你的股权结构是什么?如果我投资你,亏了怎办?在融资之前,一定要思考好如何应对投资人的提问。

3、各种检验。中小企业普遍具有资金流动性风险突出的问题,投资人为了降低投资风险,一般会从几个方面进行尽职调查:资产对外抵质押情况、现金流量表、比较融资成本、短期内企业的融资集中到期情况等等。

4、准备你的底线。股权融资是一种利益交换,对于融资金额和投资人不能全盘接受,而是要有选择性的接受。很多创始人因为因为拿了巨额资金,释放了大量的股份,结果让企业的发展受制于人,无法做出合理的决策。曾经的小黄车创始人戴威,就是典型的案例。

5、合理的财务预期。创业不稳定、风险高且风险会逐渐加剧,所以,准确预测几乎是不可能的。但是这并不是投资人真正想看到的,而是要通过财务预测看到企业的战略和执行计划等。财务数据不能过于夸大。

6、退出机制。投资人投资的目的就是为了有朝一日可以通过退出来获取资本收益,而退出机制的设立,就是为了保证投资人能够把股权卖出去。在设立退出机制时,应该确保两点:投资人能够获得合理的回报预期,企业本身的利益不能收到损害。


三、怎么写有价值的商业计划书?

商业计划书是创业者寻找融资的重要工具,商业计划书就是一个完整的关于企业、团队、项目以及未来的“故事”,如何制作商业计划书,讲好一个商业“故事”呢?具体步骤如下:

1、企业的历史沿革(创业经历、起心动念等,告诉投资人“我是谁”。)

2、企业的产品与技术(一句话能够讲清楚我们的项目到底是在做什么。)

3、谁来做(高管结构,团队奠定了公司的基因,“谁来做”,是投资人看重的重要因素。)

4、行业分析(痛点与机会,该项目能够解决什么社会痛点。)

5、企业分析(优势以及不足。主动展示自己的长处和短处,并且描述未来如何解决这个问题。)

6、发展规划(“怎么做”?项目的盈利模式和商业模式是怎样的?)

7、股权结构(股权结构与企业的决策方式挂钩,股权结构是否合理?谁是决策者?)

8、财务分析(项目预期,投资人的钱什么时候能回本,什么时候能分红,能获得的溢价收入等。)

9、融资计划(打算释放多少股权,融多少钱进来,不是谁的钱都要,要拒绝不合理的融资。)

10、退出机制(资本是靠退出赚钱的,要写清楚投资人的风险及获利。)

11、投资人见证(展示其他投资人已投资情况,如有业内著名的投资人领头,则是很好的信用背书。)

根据以上11项内容,结合自己的项目实际情况进行展示,就是一份完整的商业计划书。


四、如何站在投资人的角度看项目?

一个项目的好坏,不是自己说了算的,如果能够站在投资人的视角重新审视公司和项目,就像是重新获得了第三只眼,可以客观、理性、严谨且科学地看待创业和创业者的项目。

判断一个项目是否是好项目,只要应该满足四个条件:好企业、好题材、好运营和好环境。

股权协议

好企业:产品好不好,有没有竞争力和创新;你的商业模式能否盈利,团队如何?雷军创立小米之初,之所以能够拿到7个亿的投资,就是因为他用国内顶尖的团队,打造了最有竞争力的产品,从而获得了成功。

好题材:一个项目本身的天花板是一定的,未来的发展空间如何,有没有做大的价值,影响着投资人的投资信心。目前在融资市场上,最受资本青睐的是科学研究和高新技术行业,其次是租赁和商务服务、文化体育和娱乐等。

好运营:不管是大中型的企业,还是小微企业,都需要紧跟互联网时代的步伐。如果企业经营需要的资源是富足而非稀缺性的,那么这些企业都必将努力去让资产变得轻量化。不同行业轻资产运营是不同的。企业如果可以通过运营方式获得杠杆资产,就能大大提升效率与效能。

好环境:好的项目是天时、地利、人和集于一身的。项目是否符合当前的发展潮流和趋势,政策导向,是否处于经济发展的黄金地带等等。目前最容易拿到融资的地区有:北京、广东、上海、山东、浙江、江苏和四川等地。

作为参与企业的经营者,同样值得关注这些维度和背后的意义,能够看一家公司一个项目的健康程度,目的当然不是迎合VC,核心的目的还是帮助我们看清自己,避免盲目。


五:值钱的企业如何做估值?

对于投资人来说,真正好的企业,就是一家能卖掉的值钱的企业。因此,企业创始人最好在创业之初就想好企业的估值,以写科幻小说般强大想象力,描述企业未来巨大的发展潜力,努力让自己的企业“值钱”起来。

那么如何对企业进行估值,估值应该考虑哪些因素呢?请看下面这张图:

股权协议

针对企业估值,老板一定不要在缺钱的时候才去融资,而是要在企业利润最好的时候就去做,为的不是融钱,而是确认企业当前的价值。


六、天使轮融资之后的股权如何分配?

股权对于一个企业的发展来说至关重要,随着资本的进入,股权必然面临着稀释,企业创始人一定要学会从天使轮开始就应该按照专业的投资方式进行约定。一般情况下,天使轮占比不要超过20%,团队占比65%,预留15%作为后期的合伙人加入而留的股权池。在进行股权分配时,一定要注意以下四个方面的问题:

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资本的本质是合作,合作的本质是分钱,只有分的清楚,才能“合”的愉快。想要了解更多关于融资之后股权划分的问题,可以私信我哦。


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